全国人大法工委和国务院法制办剖析非法集资十二种形式
赵杰
以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资活动的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
昨日，全国人大法工委和国务院法制办负责人表示，要坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动。
这些活动包括了债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。国务院法制办负责人将其的十二种形式进行了详细描述。并概括其共同特征为，未经有权机关依法批准；向社会不特定对象即社会公众筹集资金；承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；以合法形式掩盖其非法集资的目的。
在这些形式中，非法吸收公众存款行为是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
而一直为社会关注的传销犯罪活动也被上述负责人重点提及。据统计，2006年，全国由传销引发的杀人、抢劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。
针对近年来公安部门所办案件中“金汇基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等以基金形式进行敛财的活动，国务院法制办负责人认为其是“以高额回报为诱饵，有的以传销为手段，以境外‘基金’为幌子，以互联网为载体的一种新形式的违法犯罪活动”。
除以基金形式非法敛财的犯罪，非法金融活动主要包括了非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
非法从事银行类业务主要表现为四类，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类业务活动。
除此之外，后两种非法金融活动也呈现多样化。分别体现在证券、期货经纪等七个方面和保险代理等过程中的四类活动。
上述负责人指出，非法集资作为非法金融活动的一种，根据其情节将被处以不同形式的处罚。除了行政处罚外，对构成犯罪的，要依法追究刑事责任。其中，对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
附表：非法集资活动主要表现形式
● 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资
● 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资
● 通过认领股份、入股分红进行非法集资
● 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资
● 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等进行非法集资
● 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资
● 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”等方式进行非法集资
● 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资
● 以签订商品经销合同等形式进行非法集资
● 利用传销或秘密串联的形式非法集资
● 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资
● 利用“电子黄金投资”形式进行非法集资
资料来源：全国人大常委会法工委、国务院法制办
