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11家保险公司已获准委托入市

2007/7/18 第一财经日报 阅读:2166

昨新增2家。保险资产管理公司受托管理业务试点办法正在拟定

俞燕

有业内人士认为,让中小保险公司通过委托投资方式入市,既可以分享股市的投资机会,又能减少自己设立资产管理公司的高额成本

这厢是保险资金入市比例的提高,那头是众多中小保险公司急盼入市。保监会昨日发布两则公告,批准渤海财险和华农财险的委托股票投资方案,从而使获此资格的保险公司达到11家。目前保监会正在拟定保险资产管理公司受托管理业务试点办法,以便对委托投资进行制度规范。

就在上周,华泰人寿的委托股票投资方案刚刚获批,加之此前获批的民安保险、民生人寿、生命人寿、国民人寿、合众人寿、阳光财险、都邦保险和永安财险,已获得委托股票投资资格的保险公司数量已达11家。

在今年的全国保险工作会议上,保监会确定的工作重点之一是扶持中小公司的发展。保监会2月在召集中小保险公司讨论《扶持中小保险公司发展的指导意见》时,曾就中小保险企业资金入市问题进行了相关讨论。据了解,几乎所有保险公司都表达了对入市的热望。

不过,基于对保险资金运用安全性、专业化和集中化的考虑,目前仅有中人寿、中人保、平安、太平洋、中再、太平、新华、泰康和华泰9家保险资产管理公司和友邦资产管理中心获准直接投资股票,对于其他中小型保险公司,保监会则允许其采用委托投资的方式投资于股市。

目前国际上约有四分之三的保险公司采取委托投资方式。有业内人士认为,让中小公司通过委托投资方式入市,既可以分享股市的投资机会,又能减少自己设立资产管理公司的高额成本。对于作为受托人的保险资产管理公司来说,可以提高受托管理资产的水平和资金运作能力。

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股指期货可缓冲保险资金入市风险

江南

在单边牛市暂停脚步的时点上,保险资金入市比例升至10%,会使保险资金承受各类市场风险。而股指期货可凭借其风险管理功能而充当风险“缓冲器”。

6月1日,保监会起草的《保险资金运用管理暂行办法(草案)》向社会公开征求意见。《办法》指出,保险资金不仅可以投资股票、基金等金融产品,还可以投资衍生工具在内的其他产品。
一旦保险资金获准投资金融衍生产品,将可以利用股指期货开展套期保值,规避系统性风险,并提高资金使用效率。

保险资金在股票组合投资的持有期,当市场上涨时,通过利用买卖指数期货来调节组合的β值,从而达到不需交易股票就可以灵活调整风险率的目的;当市场下跌时,投资者也可以利用股指期货对现有组合进行套期保值,与换股、直接降低股票比例等方法相比,通过套期保值控制组合风险,不仅费率低、操作性强、流动性好,而且无需改变现有股票组合。

此外,对于保险资金建仓、调整仓位,借助股指期货运作是一种成本低、效率高的手段。

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